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近年来,我国经济蓬勃发展,人均GDP稳步上涨,居民财富在日积月累中丰硕了起来。如何让已有的财富实现保值,成为全民关注的热点话题。而面对各式各样的客户群体,如何为其配置个性化的财富增值“套餐”,成为整个金融市场要面临的挑战。对此,头部企业五矿信托以信托制度为优势,开展全新的财富管理业务,助力企业转型升级的同时,打造多元化的资产配置与产品组合,帮客户找准投资理财的正确“姿势”。
投资有风险,选择需谨慎。过去在“刚兑”的预期下,给国内客户做资产配置其实是个伪命题,因为大部分客户不需要配置,对他们来说,反正是“刚兑”,所以买收益高的产品就好。但资管新规让风险和定价回归了正常逻辑:高收益自然就伴随高风险,让资产配置从真正意义上有了可落地的土壤。
在创新转型的道路中,打造“穿越经济周期”的财富管理业务模式成为五矿信托的首要目标。该目标的实现也为企业突破传统行业界限,构建多元化、专业化的财富管理业务夯实了基础。
早在2019年,五矿信托就开始关注并追踪权益类资产,做资本市场业务,而不是盯着“非标”做,因为一个大类资产不可能永远“一枝独秀”地穿越周期并生存下来,这不符合科学规律,肯定要做多元化的资产配置和产品组合。
五矿信托始终坚持“投研先行”与资产配置服务矩阵,该矩阵依托五矿信托财富顾问团队得到了充分应用。五矿信托财富顾问团队综合实力行业领先,具备完整的投资逻辑框架、健全的资产配置知识体系以及良好的共情和理解力,不仅业绩出色,其客户服务能力与产品研究实力也持续提升。依据客户分层,五矿信托从客户习惯和心理层面设置了更有温度和人性化的一套独家KYC形式,进行方法论和维度的多方面细分,对客户进行更深度的探索,从而在真正意义上做到了解客户。
五矿信托从根源解决业务困难,从资产配置、业务管理、创新模式、团队构建、服务水平等多个维度出发,为客户打造完善的资产配置方案。透明、公开的服务链条让客户心中有底。相信在五矿信托的不断努力下,财富管理能以更加简单、直观的形式,让客户轻松掌握科学资产配置的方法和理念,实现财富长期稳定增长。