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从今年三月开始,经济市场持续动荡,投资者备受煎熬,高端财富管理投资顾问面临着巨大压力。回顾这一艰难的心路历程,只有重塑财富顾问的资产配置能力,与客户之间构建良好的信任,才是攻克问题的必经之路。那么财富投资顾问到底应该怎么做?
五矿信托作为一家有担当的信托行业头部企业,意识到资产配置才是问题的核心。为了提升财富管理的精准性,构建了针对整个市场的多策略产品线,形成了三个风险层次的产品体系,基本涵盖了市场中的所有类型资产,结合全员渗透资产配置理念模式,既实现了与客户共同面对波动,又提升了客户顾问的个人竞争力。
据调查发现,每名超高净值客户平均接受过将近3家金融机构的财富服务,财富水平越高的客户,体验过的金融机构数量也就越高,因此进一步证明了高净值客户不只有“唯一”一家金融服务机构,如何成为客户的“唯一”,是当下需要研究的重要课题。出现这一情况的根本原因在于,金融机构无法给客户带来“一站式”的服务体验,难以解决超高净值客户的财富难点与痛点。五矿信托深刻意识到,在市场环境发展变化的同时,客户的投资缺口也会逐渐增大,只有抓住问题的核心,解决高净值客户的财富痛点,才能赢得更多客户的信任和青睐。
当前,我国绝大多数的金融机构会按照股债配置比例引导客户,并没有从失衡配置方面进行引导,导致客户在选择金融产品时过多关注收益,忽略了自身的风险承受能力。
五矿信托财富管理对于资产配置业务之所以能“越战越勇”,在于不断创新自我、挑战自我,以及完善的人才培养体系。五矿信托旗下的财富顾问多达350余名,在未来还会不断扩充这只庞大的队伍。每一名“初来乍到”的五矿信托财富顾问,都会接受系统化的资产配置培训,五矿信托将给予财富顾问难得的自我重塑机会。人才培养工作是五矿信托的重要工作,脚步从未停歇,参与培训的财富顾问能快速打开视野,摆正自身位置,不再以完成业绩指标为奋斗目标,而是不断尝试攻克专业短板,理性的促进个人业务能力增长,与客户心连心。
五矿信托财富管理在这个特殊时期打破了财富顾问的“业务”僵局,制定了符合财富顾问个人能力和特点的定制化岗位,采用人性化、扁平化管理方式,拓展财富顾问的成长空间,以最饱满的状态迎接时代的考验。