近年来，越来越多的用户开始主动进行财富管理，关注各类资产的动态特征，选择专业机构来规避资产组合的极端风险。所谓盈亏同源，当投资人面对产品破净、波动剧烈，客户风险偏好收紧的现实，也就逐步意识到做资产配置的急迫性和必要性。但要实现这个目的，既需要专业的人去做，更需要专业的投资工具，以实现适时地、动态地调整配置组合。而这也给投资管理机构带来了新“风口”。面对投资环境的复杂多变，五矿信托选择持续修炼内功，打开视野，用创新手段与科学资产配置体系让客户满意，助推行业发展。

一、五矿信托财富管理采用精细化、互联网式管理方法

组织文化形成的背后是各项经营安排、机制考核等，这是一个系统性的工程。五矿信托财富管理内部使用了OKR（目标与关键成果法），开放式的将需求和目标展现给每一位成员，与各项目标相关的人就会接收到承载OKR指标的工作内容，这个人思考后整合成自己的OKR，通过这个流程实现了团队整体高度协同并对齐。

二、五矿信托坚持专业是永远的追求

重点推进的标准化产品，对应的资产策略越来越复杂，每类资产又有很多分支策略和风格，每个管理人的操作方法也不一样。当这些内容延展下去，财富团队的视野就打开了，意识到自身短板，就不会仅仅满足于销售指标，而会去追求更多有价值的东西，从而提高自身专业性，这便是五矿信托的核心价值观与企业理念。

三、五矿信托打造资产配置综合体系管理团队

五矿信托财富管理对新晋员工设置了业内少有的完整的培训体系，实现资产框架、复杂策略、营销服务高度协同的3S课程，对各层级财富顾问和“私人银行家”开展了精细的金翎汇加强集训（客户经理认证考核体系），快速提升员工及团队竞争力，打造了一支集投资顾问、营销专家和家族信托专家的复合型团队。

如今，我国信托业还没有真正意义上能够穿越经济周期的财富管理公司，为此，五矿信托一直探索如何“穿越经济周期”，打造新的财富管理业务模式。在此背景下，不断提升投研实力，用企业的前瞻性目光洞察客户更深层次的财富需求，积极为客户做好资产配置的动态调整，助力中国财富管理市场的更迭和资本市场的长远发展。