2022年是资管新规正式实施的元年，整个行业都面临着巨大挑战。因此，如何逐渐摆脱对传统业务的依赖，以现有标品、股权、资产证券化以及家族信托、慈善信托等业务经验为基础，进一步加强自身的投研能力和主动管理能力，完成转型，是每一家信托公司都要快速完成的事。面对这样的局势与充满不确定性的投资环境，五矿信托积极作为，依托体系化的投研支撑，持续为客户进行资产配置的动态再平衡，并积极推出更多优质产品，赢得了市场与用户的高度信赖与认可。

以不变应万变 五矿信托坚持长期策略 灵活调整市场手段

随着投资逻辑已生变，核心高收益资产由地产向资本市场转移，复杂的投资环境进一步凸显了资产配置的必要性。当诸多变化最终聚焦到一点，便是如何平衡收益与风险，满足客户对长期回报的需求。因此，五矿信托财富管理在行业转型关键节点，仍将坚持“在对的赛道去做长期对的事情”的策略。通过“东四十条洞见”投研矩阵给予高频次科学指导；每周组织投后市场展望，为管理人和客户搭建起沟通桥梁。同时，运用智能资产配置系统，周期性扫描客户组合的健康程度，根据市场变化及时对资产配置进行优化。

创新优化系统升级 五矿信托将用户体验放在首位

五矿信托财富管理“东四十条洞见”投研认为，资产配置是居民财富长期稳定增值的关键所在，尤其在权益资产宽幅震荡期间，资产配置的必要性更加凸显。不同资产会呈现不同的波动与节奏，权益资产相较其他资产波动更大，但也是组合长期收益的最重要来源。

为了进一步降低波动，提升用户感受，五矿信托财富管理引入了智能资产配置系统，科学实现产品组合的均衡配置。已上线的系统实现了“4K”计划的雏形应用，通过财富体检、退休规划、投资规划等场景，向用户提供与全周期需求匹配的个性化方案，并完成了资产配置系统2.0升级，上线“单品分析”功能，赋能财富顾问对目标产品的理解和分析，帮助投资者捕捉最优资产，争取超额收益。

众所周知，在不同的时间节点，客户服务会有不同的痛点。而眼下的痛点，则是打破传统业务服务的弊端，进行新的客户理念重塑。五矿信托一套科学且体系化的方法论，不仅厘清短中长期的市场情景，更是其对产品和策略“烂熟于心”的表现。不仅匹配客户的现实需求，也再次推动了有效沟通和投资建议的可视化。