风控一直是金融行业的主题,电子签约的应用能够帮助金融机构提高风控管理能力。

金斧子成功引入上上签电子签约并通过其成功应用案例获得上上签第二届签引力大赛“优秀案例奖”。

金斧子公司简介

金斧子从家庭目标与规划出发,为客户提供一站式的家庭财务分析、投资策略、以及跨周期、全品类、多元化的基金配置方案,服务涵盖移动端、PC端、微信端便捷的产品搜索、基金申赎、净值查询、财富记账、配置规划、投资咨询等,最终帮助家庭实现财富的保值、增值和传承。

迄今为止,金斧子平台中产以及高净值注册用户已突破57万,累计为客户配置的公募基金、阳光私募、私募股权等基金规模已超350亿,超过10万个家庭得到了专业、独立、实时、高效的一站式资产配置建议与基金交易服务。

电子签约应用背景

金斧子是“研究与科技”驱动的资产配置服务平台,在签署《风险提示函》、《投资协议》(投资人、经办人、募集机构签三方协议)时,需要投资经理上门或者邮寄文件给客户;且《投资协议》条款数量较多,有的多达100多页,用纸质合同耗费大量精力及成本。

实名认证和风险测评是用户购买理财产品必备步骤。在使用电子签约前,风险测评与用户签署《投资协议》等理财协议是割裂开的,存放在不同系统中,对于风险测评结果的数据调取比较困难。

上上签电子签约应用成效与心得

为解决这些问题,金斧子引入电子签约,并开创性地将电子签约应用在风险测评场景。

金斧子将电子签约应用到风险测评流程中,用户在做完风险测评后在线签署测评结果,生成文档后通过电子签约平台统一管理、统一调取。大大增加了数据流通性,保证数据真实安全的同时将法律风险降到了最低。