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比特币:新富梦还是新骗局?
2013-05-10 13:32:09  作者: 编辑:上方文Q   点击可以复制本篇文章的标题和链接
 
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不到四年的时间,比特币的市值从5美分涨到最高时的266美元,飞涨了5100倍,然而在短短几天内又迅猛跌到了50美元,此后又攀升到了140美元左右。

用途决定性质,就像刀可以救人也可以杀人一样。观察人士指出,如果购买者是真正喜欢它,觉得它能用、能投资,那它就是一个正常的产品;如果投资者购买的目的并非使用或投资,而是纯粹为了把这个产品在短期内以更高价格卖给下一个,它就是骗局。

比特币正一步步在淘宝上蹿红。从最初的虚拟货币到投资品再到如今进入到支付环节,比特币已成为10多家淘宝店铺的正式结算货币。如今,比特币已经成为真正的 流通货币。用户可以使用比特币在线购买商品,同时比特币也建立了一套与主权货币兑换的机制,能够兑换美元、欧元等货币。从今年3月10日到4月10日,比特币的价格从46美元暴涨至230美元,一月内价值翻了近6倍。比特币,这个新鲜的词汇概念也成为了百度搜索引擎的高点击率。

什么是比特币?它和普通流通货币有什么关系?投资比特币是机遇还是投机?虚拟货币开始流行的今天,会不会有一天它们终将取代真实货币?

从网游玩家到千万富翁

贾华是北京万千网游爱好者之一,此前在中关村一家私企做网络推广工作,喜欢动漫,最爱的网游是魔兽,曾经为了感受动漫氛围专门跑到日本打工了半年。与普通玩家不同的是,他酷爱密码学,虽然在“密吧”里的解密成绩只能排在中上水平。

贾华的传奇故事始于4年前。2008年,和北京如火如荼举办的第29届奥运会同时,“密吧”一则不起眼的研究报告吸引了贾华的注意。一个化名叫中本聪的ID,在一个讨论组上发表了自己对一种虚拟货币的构想,称未来虚拟货币将大行其道,取代传统货币的流通、支付等功能,而且要比传统货币更加开放和便捷。“密吧”里每天都有互联网铁粉发表各种基于网络时代的“高见”,所以这则报告得到的回应很普通,“献花”和“拍砖”皆有之。

然而平日上班蔫蔫儿的贾华却对这个贴子来了精神,此后一直关注并在贴吧里和中本聪不断探讨着未来的“比特币王国”。2009年,中本聪为比特币系统建立了一个开放源代码项目,这时已经有很多包括贾华在内的中国玩家参与了这个项目的跟进,正式宣告了比特币的诞生。

“我们那会儿长期活跃在里面的大概有一百多人,大家都非常迷恋这个运算的世界,是比特币把我们聚集在了一起。”贾华说:“那会儿参与比特币项目的玩家都是密码学的爱好者,不像现在,直接用矿机就可以挖币,完全是赚钱工具了。

谈比特币,离不开网络数据库。它使用遍布整个点对点网络节点的分布式数据库来记录货币的交易,并使用密码学的设计来确保货币流通各个环节安全性。用户可以使用计算机依照规定的算法,进行大量的运算来获得比特币。

“黄金矿工都玩过吧?打个比方,这种运算过程就像矿工开采黄金,不过是用计算机来开采。开采的前提是需要拥有大量数据,我们用电脑搜寻64位数字,通过反复解密,并在系统上和其他淘金者竞争,目的都是为比特币网络提供它需要的数据。”贾华说,“如果我的电脑通过排列组合解密,成功地制造出一组新的数字,就会获得每10分钟25个比特币的奖励。就跟魔兽练级打装备一样,最先开始的时候,装备都是自己打的多,买的少。比特币也一样,都是自己挖,线上交易币的玩家并不多。”

然而从2010年开始,关注比特币的人越来越多,而且从玩家心理变成了一种切实利益的既得者。也就在这一年,比特币开始实现了与实体商品的兑换,越来越多来自不同国家的商家开始接纳比特币。这种不依赖于特定中央发行机构的虚拟货币,从线上走到线下,不仅开始买卖流通,而且仿佛一夜间,成了紧俏货。

作为最初的玩家和关注者,比特币与日愈增的魅力彻底把贾华征服了。除了“挖矿”,他还把此前玩魔兽等网游买装备的钱和每月工资的一半,全都用来零碎地交易比特币。

“主要是挖,是种乐趣嘛,不过老想凑个整数,就跟买彩票着魔似的,有钱就买点,有钱就买点,像飞行棋一样,沉浸在自己的'大富翁'梦里。没想到,还真的梦想成真了。”

2010年7月17日,世界最大的比特币交易网站MTGOX成立。

“那时候比特币的价格还不到0.05美元。”贾华说,“除了我这样的所谓资深玩家,交易的人都是玩的心态。网站的成立给了我很大鼓励,而且从C2C的个人模式转成官方平台,我买起来也方便很多。而且和几个朋友一起开发了一些促进实体商品交易的小软件。当然,我也是第一批用‘挖矿机’挖币的所谓‘淘金人’。”

2011年,比特币一直蠢蠢欲动的暗流终于开始全面爆发。这一年,实体货币涨幅最高的是澳元,与美元兑换的涨幅率高达27%,然而比特币与美元的兑换率,居然从0.5美元一路涨到了13美元,涨幅高达2600%!更让人吃惊的是,MTGOX网站显示,比特币的总势头依然高歌猛进,从2011年到2012年到截至今年4月份,居然一路冲到了1:266!

此时的贾华,几年来已经囤积了大量的比特币,不经意间居然成为了千万富翁。

“就像一个梦一样,某一天醒来发现自己成了公司里最富有的人。当然,这个比喻不是很对,因为我和现在那些‘挖矿人’不一样,最初的最初,我并不是把比特币当成赚钱工具的。就像看着一个孩子,你参与的付出让他一天天茁壮成长,最后他自然地回报了你。”贾华说。

曾经在同事眼中的贾华,貌不惊人,沉迷网游,虽然电脑方面有点“歪才”,但工作起来总是一副没睡醒的样子。而如今的贾华,穿着苹果绿的商务T恤衫,眼睛里都能透出精光。他辞去了先前的工作,和一个互联网的创业联盟一起正在规划新事业。每天都能和这些年轻的伙伴们为方案里的一个细节争论得面红耳赤。可以说是比特币点燃了他的激情,甚至改变了他的人生轨迹。

“对于我来说,最重要的是现在能够随时去日本看最新的动漫展,而不必像从前那样为出国的费用都发愁。当然,更重要的是,我现在每天都活得很积极,也终于找到了自己想要的事业方向。”贾华望向窗外,目光自信而年轻,仿佛已经拥有了全世界。

完美货币?

贾华只是个案之一,关键词是兴趣+幸运。无论怎样,在这个互联网时代,比特币已经不可阻挡地受到越来越多的关注。

通过贾华的介绍,记者来到亚运村一个80后为主体的创业会所。一进门,一只漂亮的萨摩耶便过来欢迎。它叫蛋蛋,是会所合伙人小杨的爱犬。

“蛋蛋是我在欧洲旅行时在一个互联网爱犬之家买的,用的就是比特币。”小杨对记者说。

小杨毕业于北京联合大学,在欧洲读的硕士研究生。他在2010年春节前后“触电”比特币,很快便可以熟练地用它在网上购物。

“没有手续费,到账迅速,全球通用--它简直就是完美货币。”小杨如是说。

记者发现比特币爱好者的一个特点,那就是天然的信任感。

因为比特币凝结起来的朋友圈和购物圈里,互相之间友好得不可思议,每个人聊起自己或聆听别人的“比特史”时,都情不自禁带着默契的微笑。

“知道塞浦路斯吗?一个遥远的欧洲小国。今年那儿的政府居然开始对储户的银行存款征税了,你猜怎么着?当大家突然发现比特币可以避税和兑换美元时,塞浦路斯街头居然出现了比特币的提款机!”熟悉欧洲的小杨对记者讲起了这段趣事,他周围的几位“比友”又发出了那种会意的笑。

新庞氏骗局?

乐观者认为,比特币是“硬通货”,悲观者认为,它也许只是昙花一现的投机现象。

尤其在刚刚过去的这个四月。4月10日是个特殊的日子,圈内人不会忘记,就在比特币毫无压力涨到266美元的时候,在短短几天迅猛跌到了50美元,此后又攀升到了140美元左右。在比特币的对冲基金上,这个月份频繁的交易量,达到了迄今为止的最高峰。

一位参与者对记者描述:“30美元之后就开始下跌,一下子从17打到了0.01!也就4个小时,比股票来得刺激多了。”

完美货币?还是新庞氏骗局?就像刀可以救人也可以杀人一样,经济学家李稻葵认为,用途决定性质。如果购买者是真正喜欢它,觉得它能用能投资,那它就是一个正 常的产品;如果投资者购买的目的并非使用或投资,而是纯粹为了把这个产品在短期内以更高价格卖给下一个,它就是骗局。

它具有投机拥有的一切特点,盲从、突然、刺激,看似巨大美好的前景,但事实是,它的确缺乏强有力的金融体系给它支撑。”中国银行的一位专家说,“甚至也许是庞氏骗局。不同的是,互联网技术加上年轻人的激情,让这个骗局包装得更加时尚和完美。”

投资还是投机?

记者发现,支持比特币的,大多是互联网一代成长起来的年轻人。大部分专家学者,则对这种货币充满了忧虑。

“比特币价格这么高,一点也不正常。它实际上是一种投机泡沫,就像最近的次债危机。仅仅从投机这个角度来讲,每个人都可以成为发行者,都可以成为金融机构,也都可以成为买卖货币的,没有任何规制的这么一个交易者。”跟踪研究比特币几年的北京安邦咨询有限公司的刘枭这样认为。

如果是投机,为什么比特币在短短时间内能在全球范围迅速被市场和人们所接受并追捧呢?

记者致电了金融研究领域的一位资深专家,他说:“比特币发展迅速的根源是它‘去中心化’的特征,然而当这种不受任何调控管制的货币发展到一定阶段,问题几乎是一定的。普通人只是投机,却缺乏相关的专业知识,盲目跟风的最后一定是覆舟。

李稻葵则试图从投资者的角度解释这种比特币现象。“不到四年的时间,比特币的市值从5美分涨到最高时的266美元,3年飞涨了5100倍,一方面,主权货币现在发行得太多,另一方面,反映了很多投资者对于主权货币的不信任,包括人民币。”

当然,也有人认为,比特币得到市场热捧的最终原因,是因为2100万的上限。比特币的“金矿”并非取之不尽。根据创始人中本聪的设计,比特币的总量只有2100万个。而目前市场流行的“挖矿机”,生产比特币的速度是每10分钟25个新比特币。然而每到四年,比特币的产出数量就会减半,直到达到数量上限。 也就是说,随着参与挖掘的人增多,每人能挖到的币也会越来越少。

下一个比特币

不能不说,中本聪当年的手笔有着一定的智慧和韬略,甚至可以说是野心,因为在他的设计之初,便意图利用网络工具去对抗现有的货币体系。

实体货币具备支付、流通、价值尺度、世界货币和贮藏手段五大特性,以比特币目前的定位,虚拟货币已经成功上位,轻松实现了以上内容,而且相比实体货币,市场属性更加突出,民间运作的自由度、主动性和用户个人的私密空间度更强。

比如壹基金接受比特币捐款,与普通货币的捐款不同,截止到4月底,从捐款网站上可以清楚看到82和233的字样。82是数量,已经有了82笔捐款;233是总量,就是233个比特币,也就是约20万左右人民币的捐款。捐款非常透明,但它同时也是匿名的,因为一点也不会透露捐款人的信息。

其原理是,每一个拥有网络客户端的人,都可以查到全世界所有即时产生的比特币交易,但却无法得知这笔交易从哪儿来,到哪儿去,用作什么。有点像半匿名,比如有人知道你的账户地址,一定设置前提下,可以看到有人付钱给你,也能看到你在收钱,但他们永远无法得知,是谁给你付钱,你又给谁打了钱。

这种透明却隐私自由的市场流通,听着就像一个理想的货币国度。相信中本聪及其支持者心中构建的就是这样一个理想而自由的世界。他们以计算机为体,网络为媒,试图以这种方式创造和激活一个理想的时代。

也许,这才是虚拟货币的真正诱人之处。比友们天然信任和默契十分的微笑,仿佛就是那个“大同世界“。

一定会有下一个比特币。也许,虚拟时代,已经不动声色揭开了里面轻财富世界里的一小角。坐等盛宴。

 

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